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太寿VIP俱乐部 - 太平人寿保险有限公司,太平人寿,太平保险 ...
发表于:2019-03-13 12:30 分享至:
客户分级依据 按客户分级指数、有效长期险保单件数、累计总保费对所有投保人进行层级划分。 (一)客户分级指数是基于投保人名下有效险种的险种类型、缴费期间、保费金额等内容确定客户层级的一种指标; (二)有效长期险保单件数是指投保人持有有效长期险种的保单件数; (三)累计总保费是指客户已缴和应缴的保费总和,且不含极短期险种(保险期间小于一年)。 客户分级标准: 根据客户分级指数、有效长期险保单件数、累计总保费将客户分为五级,其中黄金级及以上层级为太平人寿VIP客户: 大众级:客户分级指数<5万,且有效长期险保单件数<11件; 黄金级:5万≤客户分级指数10万,或客户分级指数<5万,但有效长期险保单件数≥11件; 铂金级:10万≤客户分级指数40万; 钻石级:客户分级指数≥40万; 其中,钻石级客户进一步细分为三档: 钻石级(一档):40万≤客户分级指数100万; 钻石级(二档):100万≤客户分级指数300万; 钻石级(三档):客户分级指数≥300万。 黑钻级:累计总保费≥1亿元。黑钻客户的服务期限至该客户名下所有保单效力全部终止。若因退保(或逾期未缴费永久失效、减额缴清等)而导致总保费未到1亿元的,将取消其黑钻资格。 客户分级指数计算方式 具体为:客户分级指数=Σ(投保人名下有效险种的缴费金额×缴费年期折算系数)。 说明: (一)有效险种的缴费金额:年缴保费/趸缴保费/投连万能追加保费/短期险保费。 (二)缴费年期折算系数 1.长期险年缴保费: ①缴费年期10年以内,前10年(含10年)折算系数为缴费年期×0.1,10年之后为0; ②缴费年期超过10年,折算系数为1,缴费期满,折算系数为0。 2.趸缴保费:前10年(含10年)折算系数为0.1,10年之后为0。 3.投连、万能险追加投资保费的缴费年期折算系数视同趸缴规则。 4.短期险缴费年期折算系数:短期险种(保险期间为一年)为1,极短期险种为0。 5.对于月缴、季缴和半年缴的长期险保费将折算为年缴保费后再依照上述公式进行计算。 有效长期险保单件数计算方式 投保人名下持有有效长期险种的保单合计件数,退保、失效、终止等保单不纳入计算。 举例: ﹡客户A,年缴50万保费,长期险种,缴费年期10年,客户分级指数=50万,对应为钻石级(一档)客户; ﹡客户B,趸交100万保费,客户分级指数=100万*1*0.1=10万,对应为铂金级客户; ﹡客户C,年缴10万保费,长期险种,缴费年期5年,客户分级指数=10*5*0.1=5万,对应为黄金级客户。 ﹡客户D,拥有11件有效长期险保单,客户分级指数=3万,对应为黄金级客户。 ﹡客户E,年缴1000万保费,长期险种,缴费年期10年,客户累计总保费1亿元,对应为黑钻级客户。 本标准自2018年1月1日起实施,由太平人寿保险有限公司负责解释和修订。